【投資初心者】全世界株インデックス投資で分散投資の威力と運用成績　2023年6月末

みなさんは老後のために資産運用を始めていますか？
増税や給料の上がらない日本において貯金のみで老後の資産を作るのは厳しい時代です。

老後が不安な方には、政府が用意した『つみたてNISAや今後始まる新NISA』で投資を検討してもらえたらと思います。
株式投資は早く始めた方が、複利の力を味方に付けられて圧倒的に有利！

初心者の方にもオススメの始めやすい投資信託、評価と人気の高い『eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）』の運用実績を紹介します。

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私の投資運用実績　2023年6月末

購入している投資信託

常に業界最低水準の運用コストを目指している優良な投資信託、『eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)』を毎月定期で購入しています。

今月の運用成績

現在は『毎月5,000円をつみたて投資』しています。

総投資額に対して評価額が少しプラスですが、マイナスになっても長期目線で継続して行きます。

＼ 先月のインデックス投資の運用成績 ／

投資信託『eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)』とは何か？

『eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)』とは、外国の株式市場に投資することを目的としたインデックス型の投資信託の一つです。

インデックス型の投資信託の説明

インデックス型の投資信託は、多数の投資家から集めた資金をインデックス（株価指数）を目指すように運用し、その成果を分配する金融商品です。
株式市場のグローバル化が進んでいる現代において、世界中の株式市場を対象とした投資を可能にする商品として注目されています。

特徴やメリットについて

この投資信託の特徴やメリットには、世界中の多数の企業に分散投資することができる点が挙げられます。
また、外国の株式市場に投資することで、世界的な経済情勢に対応することができる点も魅力の一つです。
運用実績については、長期的に見ると比較的安定した収益性があることが報告されています。
投資期間が１５年を超えるとマイナスになる可能性は限りなく０になります。

投資信託『eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)』の運用方針について

この投資信託の運用方針は、世界中の株式市場に分散投資することでリスクを分散化することにあります。

ポートフォリオの構成

ポートフォリオの構成については、主に米国や欧州、新興国などの企業に投資をしています。
ポートフォリオの分散化やリスク管理については、複数の国や地域、業種や企業に分散投資することでリスクを分散させることを重視しています。
また、運用上のリスクを把握して投資先の企業や国、地域の情報収集や分析にも力を入れています。
運用方針の変更は、投資先の国や地域の変更、ポートフォリオの構成比率は状況により変更があります。

投資信託『eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)』の運用費用について

『eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)』に投資する際には、運用費用についても理解しておく必要があります。
以下では、経費や販売手数料、信託報酬について詳しく説明します。

運用経費

経費についてですが、『eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)』の運用に必要な経費は、信託報酬として投資家から徴収されます。
また、販売手数料として販売会社に支払われる手数料があります。

・『eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)』の信託報酬は、他のグローバル株式投資信託と比較しても優れています。

・信託報酬については年率0.１１３０８％が徴収されます。
　ただし、税金やその他の費用は含まれません。

・販売手数料は主要なネット証券で無料で購入できます。

実質トータルコストでも、年率0.173%ほどであり最安水準で運用されています。
投資家が受け取るリターンから運用費用を差し引いた「実質的なリターン」を把握することが重要です。

eMAXIS Slimシリーズは常に業界最低水準の運用コストを目指していて、もっともお得に運用できる銘柄と言えます。
『eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)』は、このシリーズのひとつであるため安心して長期運用できます。

投資の運用実績『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』

ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）

三菱UFJ国際投信 公式サイト（引用元）

月次レポート　2023.6.30

基準価格(1万口当たり)

　　19,826円
　　前月末比　+1,406円

騰落率　過去1か月

　ファンド 　　　7.6%
ベンチマーク　 7.7%

運用資産構成

先進国株式　国地域別の比率

新興国株式　国地域別の比率

国地域別の比率は運用会社が最適な比率に調整するので変動します。

＼ 初心者が投資を始めた理由をくわしく紹介 ／

【投資】海外のトピックス（２０２３年6月）

今月の海外の出来事を２つ紹介します。

・S＆P５００強気相場入り。
　主な背景として、AIブームによるハイテク銘柄の上昇、利上げ停止による楽観ムード。

・FOMCが金利の利上げを見送ったが、２０２３年内のあと２回の利上げを示唆。　

インデックス投資にオススメの書籍

敗者のゲーム

少しだけざっくりと内容を紹介します。

• インデックス投資は『市場平均』への投資
• ほとんどのプロ投資家はインデックス投資に勝てない
• アクティブ運用は敗者のゲーム

＼ インデックス運用方針のポイント ／

FIRE　最強の早期リタイヤ術

少しだけざっくりと内容を紹介します。

• やり過ぎない適度な倹約
• 貯金を投資に回す
• 毎年総資産額の4％ずつ切り崩せば、資産が30年以上減らない可能性が高い

＼ ライフスタイルや投資戦略 ／

株式投資にオススメの証券口座

SBI証券

SBI証券は人気もあって手数料も安いのでオススメです。
私も使用しているSBI証券のメリットやデメリットを紹介します。

メリット

デメリット

＼ SBI証券と相性が良い ／

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まとめ

・基準価格(1万口当たり)
　18,420円　前月末比　+814円

・国別比率
　1.アメリカ　62.9%
　2.イギリス　3.6%
　3.フランス　3.0%

・わたしの投資実績
　損益　＋5846　　損益率　＋14.67％

人気でオススメの『eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）』を紹介しましたが、損益がマイナスになっても長期投資のためコツコツと継続して行きます。
長期投資で15年以上運用出来れば、投資元本がマイナスになる可能性が限りなく 0になるデータもあります。

わたしが日本を除いている理由は、eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）が外貨建ての投資信託のため。
日本で生活し、日本円で給料を貰っていて円を持っていることは日本に投資しているようなものだからです。

投資は早く始めた方が圧倒的に有利、複利の力は偉大！

オススメはしていますが、投資の判断は自己責任でお願いします！

全世界株インデックス投資で分散投資の威力と運用成績　2023年６月末をお読みいただきありがとうございました。
なにか一つでも参考になればうれしいです。

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